課程背景:
在宏觀經(jīng)濟(jì)放緩、資產(chǎn)荒、利差收窄和不良率攀升等不利因素的擠壓下,未來(lái)銀行的出路在哪里?對(duì)此業(yè)界已有共識(shí)——得零售者,得未來(lái)。零售銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國(guó)銀行整體收入池增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿Α?/p>
2020年新冠疫情加速了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式切換和客戶行為轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向中低速增長(zhǎng)階段,銀行業(yè)從高利率時(shí)代過(guò)渡到中低利率時(shí)代。個(gè)人客戶的數(shù)字化程度達(dá)到歷史新高,在線時(shí)間大幅提升、使用場(chǎng)景更加豐富,數(shù)字化營(yíng)銷大有可為。資產(chǎn)質(zhì)量惡化和風(fēng)控難度提升倒逼銀行業(yè)提升風(fēng)險(xiǎn)防控方法。成本壓力促使銀行業(yè)開(kāi)始重新思考產(chǎn)能的構(gòu)建方式。有鑒于此,零售銀行亟需尋找增長(zhǎng)的二次曲線。
零售銀行增長(zhǎng)的二次曲線不單以規(guī)模增長(zhǎng)為目標(biāo),而是以客戶為中心,通過(guò)科技引領(lǐng)和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展,而“數(shù)字化增長(zhǎng)”將成為零售銀行未來(lái)5年的主旋律。
隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算等先進(jìn)數(shù)字技術(shù)的發(fā)展,銀行在經(jīng)歷由傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)向數(shù)字化的轉(zhuǎn)型過(guò)程中,通過(guò)數(shù)字化的營(yíng)銷方式和技術(shù)手段,有效的觸達(dá)用戶、留存用戶、轉(zhuǎn)化用戶,提高銀行的營(yíng)銷效果。在這個(gè)過(guò)程中,需要進(jìn)行營(yíng)銷思維、營(yíng)銷方式、營(yíng)銷工具的升級(jí)迭代,需要通過(guò)數(shù)字化的營(yíng)銷思維進(jìn)行系統(tǒng)架構(gòu)、團(tuán)隊(duì)架構(gòu)和組織能力的提升。數(shù)字化是當(dāng)前企業(yè)營(yíng)銷的基本能力,數(shù)字化營(yíng)銷思維是企業(yè)決策者和運(yùn)營(yíng)者的基本思維。如何使用數(shù)字化思維進(jìn)行銀行營(yíng)銷的迭代升級(jí)?如何通過(guò)數(shù)字化技術(shù)和數(shù)字化營(yíng)銷方式實(shí)現(xiàn)銀行的二次增長(zhǎng)?
本課程以此為背景,為銀行決策者和管理者、運(yùn)營(yíng)者提供思維升級(jí),改變企業(yè)營(yíng)銷方式,獲取更大的發(fā)展空間。
課程將以數(shù)字營(yíng)銷體系與策略為切入點(diǎn),還原商業(yè)環(huán)境中的實(shí)際案例,幫助學(xué)員認(rèn)知數(shù)字營(yíng)銷環(huán)境與框架體系是什么?數(shù)字營(yíng)銷機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)在哪里?主要價(jià)值體現(xiàn)在哪些方面?如何通過(guò)數(shù)據(jù)理解用戶?數(shù)字營(yíng)銷場(chǎng)景有哪些?如何提升銀行數(shù)字化營(yíng)銷能力?使學(xué)員學(xué)之解惑,學(xué)之能用,實(shí)現(xiàn)企業(yè)新的經(jīng)營(yíng)增長(zhǎng)突破點(diǎn)。
課程收益:
● 掌握數(shù)字化時(shí)代下的營(yíng)銷變革的5大思維模式;
● 通過(guò)案例分析,讓學(xué)員明確銀行業(yè)的數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型操作模式;
● 深入理解和掌握銀行數(shù)字化營(yíng)銷的轉(zhuǎn)型路徑圖和所需要的組織能力。
● 掌握數(shù)字化營(yíng)銷的架構(gòu)規(guī)劃;
課程時(shí)間: 6小時(shí)
課程對(duì)象:銀行行長(zhǎng)、金融、證券公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高層管理者。
課程方式:詳細(xì)的案例講解,干貨呈現(xiàn),實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),課程邏輯清晰、實(shí)戰(zhàn)講解,學(xué)之能用;案例精彩,借鑒性強(qiáng);采用老師講授+案例分析 +分組討論的形式呈現(xiàn)課程內(nèi)容;
課程大綱
課前問(wèn)題:
1、國(guó)有大型銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理經(jīng)常遇到的困惑
2、數(shù)字化營(yíng)銷時(shí)代銀行業(yè)面臨的6大核心挑戰(zhàn)
第一講:數(shù)字化時(shí)代的到來(lái)
1、踏準(zhǔn)時(shí)代自進(jìn)化
2、時(shí)代的特征
3、用戶的數(shù)字化變化
4、產(chǎn)品的數(shù)字化變化
5、營(yíng)銷的數(shù)字化變化
5、數(shù)字化時(shí)代銀行營(yíng)銷遇到的問(wèn)題和挑戰(zhàn)
第二講:銀行數(shù)字化營(yíng)銷的發(fā)展變革
1. 數(shù)字化時(shí)代營(yíng)銷的發(fā)展趨勢(shì)是怎樣的?
2. 銀行在數(shù)字化營(yíng)銷轉(zhuǎn)型的5大痛點(diǎn)
3. 銀行數(shù)字化營(yíng)銷經(jīng)歷的三個(gè)階段
4. 數(shù)字化技術(shù)對(duì)金融行業(yè)的沖擊
5. 數(shù)字化營(yíng)銷的6大特征如何展現(xiàn)作用?
免費(fèi)
跨界
智能化
私域化
社群化
自傳播
6、銀行數(shù)字化營(yíng)銷的戰(zhàn)略規(guī)劃及落地星云圖
7、數(shù)字化時(shí)代營(yíng)銷4P的內(nèi)涵升級(jí)
產(chǎn)品
價(jià)格
渠道
促銷
案例:后疫情時(shí)代銀行業(yè)的數(shù)字化與個(gè)性化經(jīng)營(yíng)
第三講:數(shù)字化營(yíng)銷思維在銀行業(yè)中的應(yīng)用
1、 用戶思維
得用戶者得天下
用戶參與
體驗(yàn)至上
2、 爆品思維
三點(diǎn)尖叫
極致
簡(jiǎn)約
3、 社會(huì)化思維
觸點(diǎn)
數(shù)據(jù)
連接
4、 大數(shù)據(jù)思維
相關(guān)性而非因果性
全量數(shù)據(jù)而非樣本數(shù)據(jù)
趨勢(shì)而非具體結(jié)論
5、 量子管理思維
賦能而非管控
自下而上而非自上而下
自驅(qū)而非他驅(qū)
第四講:銀行數(shù)字化營(yíng)銷案例分析
案例:招商銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
案例:某國(guó)有大型銀行的數(shù)字化營(yíng)銷案例
案例:平安銀行的數(shù)字化營(yíng)銷及數(shù)字化轉(zhuǎn)型
案例:某新興區(qū)域銀行的數(shù)字化營(yíng)銷案例
案例:互聯(lián)網(wǎng)金融的的數(shù)字化營(yíng)銷案例
案例:光大銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
結(jié)束