銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)為倫理經(jīng)濟(jì)，這是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求，作為社會(huì)主義市場(chǎng)條件下的銀行從業(yè)人員也必須恪守其相對(duì)獨(dú)特和具體的職業(yè)道德原則和規(guī)范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業(yè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)的要求，也是商業(yè)銀行提升經(jīng)營(yíng)管理水平、提高員工職業(yè)素質(zhì)、防范經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)的要求。
如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產(chǎn)生道德，必須通過(guò)強(qiáng)化商業(yè)銀行的內(nèi)部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標(biāo)的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。
所以，我國(guó)的銀行業(yè)必須明確道德建設(shè)的目標(biāo)和內(nèi)涵，在管理的制度化約束加強(qiáng)和細(xì)化的過(guò)程中，把道德目標(biāo)和元素作為重要內(nèi)容和取向，形成具有我國(guó)特色的、具有民族文化內(nèi)涵的獨(dú)具特色的管理體系，要強(qiáng)化銀行從業(yè)人員基本的職業(yè)道德，明確職業(yè)操守，并在制度管理中子以規(guī)定、制約和強(qiáng)化。通過(guò)有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標(biāo)、道德教化的制度性約束，才是法律基礎(chǔ)上提升和形成道德的基礎(chǔ)。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實(shí)踐框架。
課程內(nèi)容：
一、銀行工作人員法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概述
（一）什么是銀行法律工作人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
1.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與非金融法律風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別
2.金融法律風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
3.金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)
（三）銀行工作人員法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)
1.傳統(tǒng)交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn)
2.電子交易與金融法律風(fēng)險(xiǎn)
二、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
（一）授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
1.企業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
2.個(gè)人授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
3.同業(yè)授信業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
（二）存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
1.企業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
2.個(gè)人存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
3.同業(yè)存款結(jié)算業(yè)務(wù)中的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
（三）金融創(chuàng)新的主要法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
1. 創(chuàng)新金融產(chǎn)品的類(lèi)別
2. 法律邊緣的確定與法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制
3. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及評(píng)估
（四）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
四、商業(yè)銀行內(nèi)部管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
（一）員工勞動(dòng)關(guān)系中的法律風(fēng)險(xiǎn)及管理
1.商業(yè)銀行勞動(dòng)關(guān)系與非金融企業(yè)的區(qū)別
2.商業(yè)銀行內(nèi)部自然關(guān)聯(lián)人的判定和規(guī)避
3.員工責(zé)任的判定與承擔(dān)
（二）商業(yè)銀行的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律問(wèn)題
（三）商業(yè)銀行的侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范與管理
五、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制
（一）什么商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制
（一）現(xiàn)狀及問(wèn)題
（三）展望及趨勢(shì)
